В суде #2 Костаная начали рассматривать уголовное дело Даурена Муканова. Его обвиняют в крупном мошенничестве. Муканов – уроженец Житикары, ему 27 лет, образование высшее, два года работал в банке. В 2023 году оформил ИП, правда, какой вид деятельности у него прописан, не помнит.
Условно 19 эпизодов уголовного дела можно разделить на две части. Первая – это когда он предлагал потерпевшим поставить им из России аппараты по очистке воды. Такие можно сейчас увидеть в Костанае едва ли не на каждом многоэтажном доме. Согласно обвинительному акту, один из потерпевших - Тимошенко – с 6 марта по 19 мая 2023 года перевел Муканову в общей сложности 31 миллион 359 тысяч тенге. Однако никаких аппаратов не получил. Другие потерпевшие также за обещание поставить аппараты по очистке воды переводили с помощью телефона на счет в Банке некоего Амангельды от трех с половиной до пяти миллионов тенге. С тем же успехом.
Вторая часть эпизодов касается льготного автокредитования. Последний эпизод датируется апрелем 2024 года. 14 мая его задержали, а потом отправили под арест. Муканов очень активно искал клиентов, которым обещал помочь получить льготный кредит под 4 процента годовых на покупку машины, стоимость которой не должна была превышать 10 миллионов тенге. Надо было лишь перевести на его счет в Народном банке 10 процентов от стоимости выбранного автомобиля. Речь, конечно же, шла о миллионах.
На вопрос судьи Олжаса Баякова, признает ли он свою вину, подсудимый ответил:
- Не признаю, что это были мошеннические действия. Не согласен с сущностью обвинения, по некоторым суммам.
Его дополнил адвокат Виталий Кутиков:
- Подзащитный имеет в виду, что в обвинительном акте не учтены суммы, которые он брал в долг и потом отдал.
Уголовное дело решено рассматривать по эпизодам. Допрашивать сначала потерпевшего, потом подсудимого и свидетелей, если они есть.
Первой допросили потерпевшую Гульдарию Е. Она просила ее не фотографировать и не называть фамилию.
Женщина сообщила, что познакомилась с Мукановым через своего брата, работавшего в банке. Поэтому она посчитала, что подсудимый тоже сотрудник банка.
- Нам надо было купить машину. В ускоренном порядке и на льготных условиях. Муканов предложил марки машин, которые стоили меньше 10 миллионов тенге. Мне понравился ДЖАК (JAC). Надо было перевести 10 процентов первоначального взноса. Я зашла в Интернет, посмотрела цены, характеристики. Сказала подсудимому, что мне надо поехать в автосалон. Но он сказал, что уже был там, все видел. Он меня торопил, чтобы я могла войти в список для льготного кредитования. Сказал, что можно отдать 50 процентов от обязательных 10 процентов, а остальные потом, когда банк одобрит заявку.
По словам потерпевшей, они с мужем отправились в Народный банк, но менеджер был в недоумении. Тем не менее, они написали заявление. Мужу одобрили кредит в 6 миллионов, ей отказали. Тем не менее, Муканов сказал, что все нормально, бумага, что заявление принято и есть предварительное одобрение. И надо внести вторую половину суммы. За ней он пришел к Е. домой и получил 490 тысяч тенге. Сказал, что после майских праздников машина будет. Но надо еще оформить автостраховку.
- Я удивилась, - рассказала потерпевшая. – Ведь договор не оформлен. На следующий день муж перевел подсудимому 177 тысяч тенге. Потом были ежедневные переписки. Он говорил, что транш льготного кредитования еще не пришел, что сотрудник банка заболел…
Услышав на стороне, что они не единственные, у кого такая же ситуация, Е. написали заявление в полицию.
Адвокат спросил потерпевшую, почему она сама не внесла в банк 10 процентов от стоимости машины? Не просила ли квитанцию о внесении денег от ее имени? Ответов, по сути, не было.
По этому эпизоду начали допрашивать подсудимого.
- Я просто оказывал услуги по консультированию, - заявил Даурен Муканов. – Я ранее работал в банке именно по автокредитованию. Знал, какие документы нужны, куда обращаться. Я предложил список машин, которые подходят под льготное кредитование. Деньги брал за консультацию, расписок не писал, договоров не заключал. Я считаю, что свою работу сделал.
- Вы вносили от имени Е. 10 процентов стоимости машины, чтобы получить право на кредитование? - задал вопрос адвокат.
- Первый раз об этом слышу, - ответил его подзащитный.
Судья спросил, зачем брал деньги за автостраховку. «Дополнительно хотел помочь», - ответил Муканов.
- Для меня это слишком дорогие консультационные услуги, - возразила подсудимому потерпевшая. – Тем более, что это даже не оговаривалось. Он говорил, что головному менеджеру деньги передаст, чтобы в очередь попасть…
- Муканов за свои услуги деньги просил?- задал вопрос адвокат В. Кутиков.
- Нет, - ответила Е.
- Не странно?
- Я думала, он заинтересован в выгоде для банка по привлечению клиентов, я думала, что он сам в банке работает… Даурен, когда звонил, спрашивал, есть ли еще реальные покупатели…
Судебный процесс продолжится. Однако есть интересная деталь. В январе 2024 года Муканов был осужден к году ограничения свободы и ста часам принудительного труда в Павлодаре. За что? За мошенничество. На учет в феврале встал в Костанае. И, получается, продолжил.
