Прежде всего, потому, что это преступление совершено с помощью электронных технологий. Подобных в практике полиции еще не было. Поэтому для расследования пропажи денег с карточного счета одного из крупных клиентов Народного банка были подключены специалисты по компьютерным программам.
Было установлено, что еще в июне Михаил Ким, воспользовавшись отсутствием в служебном кабинете своей коллеги, с ее компьютера зарегистрировал электронную заявку по подключению карточного счёта клиента к банковской услуге «Мобильный банкинг». Через четыре дня, улучив момент, с того же компьютера с помощью специальной программы, которую хорошо знал как специалист, он отправил эту заявку в головной офис Народного банка Казахстана. И там карточный счёт клиента банка подключили, согласно заявке, к номеру сотового телефона.
Прошло больше месяца, прежде чем Киму представилась возможность перевести несколькими «порциями» денежный перевод с карточного счета клиента банка на карточные счета других лиц. Таким способом исчезли больше 82 тысяч долларов, или свыше 12 миллионов тенге. Что законодатель относит к особо крупному размеру. Разбирательства по этому поводу начались, когда клиент обнаружил пропажу большой суммы. Банк тут же выплатил ему потерянную сумму. И обратился в полицию.
Кажется, у Михаила Кима была возможность остаться в стороне – ведь все манипуляции проведены с компьютера коллеги. Но, рассказывает Нурлан Арыстанов, с помощью видеокамер удалось установить, что ее во время «электронных сеансов» в кабинете не было. Выяснилось также, что в дни, когда с карточки клиента исчезли деньги, у женщины-менеджера отключилась программа, которая активизирует компьютер только по отпечаткам ее пальцев.
Можно ли предотвратить такого рода электронные преступления? И если да, то как? Выявить такое криминальное действо на стадии подготовки, по словам и. о. начальника следственного управления ДВД, очень тяжело. Особенно, когда взломщик работает внутри структуры. В принципе в банке существует несколько стадий контроля, специальные программы защиты, пароли. И дело службы безопасности усилить внимание к ним. Нурлан Арыстанов рассказал, что в Астане и Алматы появились уже новые разновидности электронных преступлений. И надо быть готовым, что эти криминальные схему придут и в Костанай. В управлении криминальной полиции ДВД уже существует отдел высоких технологий, сотрудники которого помогают в раскрытии подобных преступлений.
Кстати. По приговору суда, который еще не вступил в законную силу, Михаил Ким должен вернуть банку 11217 тысяч тенге. Кроме того, у него будет конфисковано имущество.
